65歳男性「NISAで退職金2000万が溶けました…銀行マンが投資をした方が得と言ってたのに」

しかし、当時の改正前のNISAは年間120万円までで、投資の上限も600万円だったので、銀行の担当者は、
「増やしたいなら一刻も早く投資は始めたほうがいいですよ。税金はかかりますが、
制限のない口座も作って投資しましょう!」との説得にAさんは納得し、課税口座も持つことにしました。

すっかり信用してしまったAさんは、退職金まるごととほかにも定期預金の500万円までもその銀行の担当者に言われるままにNISAによる投資を行い、
その後、何度も買い増しや買い替えをしていくことになります。

手数料の金額もよく把握できず、一部で成果が出たものもありましたが、
新型コロナの時期には、評価額は約半分にまで落ちこんでしまいました。

ショックを受けたAさんが銀行に電話をすると、担当者は別の会社に出向してしまった、とのことで、
すでに連絡が取れない状況になってしまっていました。

「『資産所得倍増計画』にうまく乗せられたのかな?　『倍増』どころか『半減』ですよ。

もとに戻すのに何年かかるかわかりません。
そもそも戻るかどうか。

このままでは老後破産するかもしれない……。
不安で不安でもう生きていけないですよ。
精神的にも参ってしまって、体調も崩してしまいました。
こんなことなら定期預金に預けておいたほうがまだよかったですよ」と、Aさんは言います。

>高齢者の貧困問題を解決し、消費を増やし景気を上げるためにも、金融機関と協力して金利のある「安全性」の高い新しい金融商品を生み出す時期ではないか、と考えています。

めちゃくちゃ書いてて草